为什么香港企业银行开户要联国内公司?_易企办
时间:2021-08-18
为什么香港企业银行开户要联国内公司?
随著 CRS政策的推出,香港多家银行也纷纷提高开户门槛,如香港著名的汇丰银行和恒生银行,对于银行开户必须要求客户在国内有关联公司,需要提供国内公司的相关证明文件,如国内公司业务证明(销售或采购合同/提单/发票/形式发票等)、国内营业执照、开户许可证、公司银行流水、审计报告、公司网站及主要产品、业务模式、工厂照片等资料。
同时,香港的其他银行也效仿,开户越来越难,这让申请者感到非常痛苦。那为什么香港公司要向联国内公司开立账户?其主要原因如下:
●香港银行被处重罚
香港监管者要求香港银行在控制海外账户、防止洗钱和资本外流、逃税方面尽到责任,但许多香港银行由于监管不力,导致账户出现洗黑钱等非法交易行为,而受到监管机构的严厉处罚;
为筛选优质客户而银行
鉴于香港银行账户的实际使用,大陆居民大量到港开户,导致银行开户数接近饱和,银行为了筛选优质客户,对开户申请人进行严格限制和审查;
坚决响应反洗钱政策
因为很多大陆客户都是开户的,通常存款后很短的时间内又快速提款,资金急进急出,银行担心会出现非正常的资金交易,因此香港各大银行为了防止“洗黑钱”而逐渐收紧开户政策;
●香港银行合规管理需求
在银行开户方面,许多大陆企业开立账户的理由都是做外贸业务,那么为了合规化管理的需要,银行就会要求提供 KYC表格,也就是说,对于开开户的公司是否具备商业基本条件,所从事的业务是否合法,以及是否有足够的知识加以核实。
也有顾客问:我没有国内公司,要怎么在香港开银行账户?
对国内从事外贸业务的客户而言,绝大多数企业都是合规的,需要使用离岸账户正规汇款来完成贸易,但由于无法提供国内公司而无法开户,在香港是否必须有国内公司?
否则,香港有大大小小数十家银行,每家银行基本上都可以开立外币账户,完全可以选择某些不要求国内公司关联的香港银行开户(除非你的海外合伙人指定必须是某个银行)。
如阁下有国内联营公司,并打算开设香港银行账户,欢迎与我们联系。目前疫情期间大家都知道,银行开户比较难,建议大家在开户前准备好相关资料。知道有关要求后,可以委托我们这样的专业机构来协助您办理银行开户。只要提供公司资料就可以开,最重要的是不理财不保险。
香港银行之所以会存在拒绝开户,是有原因的:
开户行资料不齐: CRS政策后,银行开户要求不断调整,造成开户资料不齐;
企业名称包含敏感词汇:国际、集团、投资、股票等敏感词汇的公司开户较难;
开户行条件不符:董事股东未满30岁,业务往来贸易额小,公司地址不符合规定等;
未能得到银行的信任:到港来同开户经理面谈时,答非所问、夸大其词让银行产生怀疑;
牵涉特殊产品行业:如石油、黄金或证券、保险、金融、房地产等行业开户困难;
高风险的国家行业:一旦发现在高风险的敏感国家开展业务,百分百的开户被拒绝。

易企办为您提供海外税务架构搭建,海外信托,海外 IPO,海外公司注册,海外公司税务,香港公司服务,公证业务,注册,开户,年检,审核,做账,纳税等一站式服务,物流收货,报关服务,帮助企业发展海外业务,我们熟悉国内外税务政策,是企业开拓发展业务的绝佳合作伙伴!公司以专业态度全方位跟踪每一项业务,欢迎随时咨询!

粤公网安备 44030302001322号